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एसबीआई से क्रेडिट कार्ड लोन कैसे लें (State Bank Of India Loan on Credit Card In Hindi) | State Bank Of India (SBI) Credit Card Loan Kaise Ke : Features, Loan Amount, Tenure, Interest Rate, Features, Benefits, Eligibility, Documents, Apply Online etc की जानकारी इस पोस्ट में शेयर की जा रही है।
बैंक द्वारा अपने क्रेडिट कार्ड धारकों को लोन की सुविधा प्रदान की जाती है, ताकि ज़रूरत पड़ने पर वे बिना किसी झंझट और परेशानी के आसानी से लोन ले सकें। एसबीआई बैंक भी अपने ग्राहकों को आकर्षक ब्याज दर पर क्रेडिट कार्ड पर कई प्रकार के लोन प्रदान करता है। विस्तार से जानकारी इस लेख में दी जा रही है।
State Bank Of India Loan on Credit Card In Hindi
Table of Contents
एसबीआई बैंक क्रेडिट कार्ड लोन क्या होता है? | What Is SBI Loan On Credit Card?
एसबीआई बैंक क्रेडिट कार्ड लोन (State Bank Of India Loan On Credit Card) स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के द्वारा अपने बैंक के क्रेडिट कार्ड धारकों को प्रदान किया जाने वाला लोन है। आकस्मिक आर्थिक जरूरत आ पड़ी हो और आपके पास एसबीआई क्रेडिट कार्ड है, तो एसबीआई क्रेडिट कार्ड लोन का लाभ उठाया जा सकता है और जरूरत के समय अपनी धन की अवश्यकता को पूरा किया जा सकता है। एसबीआई कई प्रकार के लोन क्रेडिट कार्ड पर ऑफर करता है, जिसकी समस्त जानकारी पूरे विस्तार से आगे दी जा रही है।
एसबीआई क्रेडिट कार्ड लोन की विशेषतायें और लाभ | SBI Credit Card Loan Features And Benefits In Hindi
एसबीआई क्रेडिट कार्ड लोन की विशेषतायें और लाभ इस प्रकार है :
1. दस्तावेजों की अवश्यकता नहीं
एसबीआई क्रेडिट कार्ड लोन ये प्री-अप्रूव्ड लोन होता है और चुनिंदा क्रेडिट कार्ड धारकों को ही प्रदान करता है और, इसलिए किसी भी दस्तावेज की आवश्यकता नहीं पड़ती।
2. गारंटी या कोलेटरल की आवश्यकता नहीं
एसबीआई क्रेडिट कार्ड लोन अन-सिक्योर्ड लोन है, इसके लिए किसी गारंटर या कोलेटरल की ज़रूरत नहीं पड़ती।
3. आकर्षक ब्याज दर
एसबीआई क्रेडिट कार्ड लोन की ब्याज दर अफोर्डेबल है और सामान्यतः 0.75% से 2.45% प्रतिमाह तक होती है। कस्टमर की क्रेडिट हिस्ट्री अच्छी हो, तो काफ़ी कम दर पर लोन मिल जाता है।
4. लचीली भुगतान अवधि
एसबीआई क्रेडिट कार्ड लोन का भुगतान करने के लिए 3 माह से48 माह तक का समय मिल जता है। सुविधा अनुसार आप आसानी से लोन का भुगतान कर सकते हैं।
5. नाममात्र की प्रोसेसिंग फीस
एसबीआई क्रेडिट कार्ड लोन पर न्यूनतम प्रोसेसिंग ली जाती है, जो सामान्यतः 1.5%-2% होती है।
6. फास्ट अप्रूवल और अमाउंट ट्रांसफर
एसबीआई क्रेडिट कार्ड लोन जल्दी अप्रूव होता है, क्योंकि बैंक द्वारा अपने चुनिंदा pre-approved कस्टमर्स को दिया जाता है। लोन का ट्रांसफर NEFT द्वारा होता है और सामान्यतः 2 दिन के भीतर लोन राशि अकाउंट में ट्रांसफर कर दी जाती है। चेक या डिमांड ड्राफ्ट द्वारा भेजे जाने पर 3 से 7 दिन लग सकते हैं।
7. बकाया राशि को ईएमआई में बदलने की सुविधा
लोन राशि को आप ईएमआई में कन्वर्ट कर मासिक आधार पर भी लोन का भुगतान कर सकते हैं।
एसबीआई क्रेडिट कार्ड लोन के प्रकार | Types Of SBI Loan On Credit Card In Hindi
एसबीआई बैंक कई प्रकार के क्रेडिट कार्ड लोन ऑफर करता है। सभी क्रेडिट कार्ड लोन पर मिलने वाली राशि, पात्रता शर्तें, दस्तावेजों, प्रोसेसिंग फीस आदि की जानकारी इस प्रकार है :
इन कैश लोन (InCash Loan) :
- एसबीआई के इन कैश लोन के तहत एसबीआई बैंक अपने चुनिंदा मौजूदा ग्राहकों को क्रेडिट कार्ड पर लोन प्रदान करता है।
- लोन राशि ग्राहक की क्रेडिट कार्ड लिमिट (Credit Card Limit) तक या उससे अधिक भी हो सकती है। मौजूदा ऑफर के अनुसार लोन राशि ₹10,000 है।
- लोन के भुगतान की अवधि 12, 24, 36 और 48 महीने होगी। इस प्रकार लोन भुगतान के लिए आपको 12 महीने से 48 महीने तक का समय मिल जाता है।
- लोन की ब्याज दर बैंक द्वारा निर्धारित की जाती है। ये आपकी क्रेडिट हिस्ट्री और CIBIL Score पर निर्भर करता है।
- प्रोसेसिंग फीस का भुगतान आपको करना होगा। प्रोसेसिंग फीस लोन राशि की 2% होगी (न्यूनतम ₹499 और अधिकतम ₹3,000)।
- लोन के लिए Pre-approved कार्ड-धारक पात्र होंगे। पात्रता का निर्धारण बैंक द्वारा किया जायेगा। पात्र पाए जाने पर वे sms या कॉल द्वारा सूचित करेंगे।
- किसी प्रकार के दस्तावेजों की आवश्यकता नहीं होगी, क्योंकि आवेदक बैंक द्वारा चुने गए Pre-approved कार्ड-धारक होंगे।
- आवेदक द्वारा एसबीआई इन कैश क्रेडिट कार्ड लोन के लिए अप्लाई करने पर अप्रूवल के बाद 2 दिन के भीतर NEFT सुविधा से लोन राशि आवेदक के खाते में ट्रांसफर कर दी जाती है। इसके अतिरिक्त चेक (payable-at- par) के माध्यम से भी राशि ट्रांसफर की जाती है। मेट्रो शहर में 3 कार्य दिवस में और नॉन-मेट्रो शहर में 5 कार्यदिवस में लोन चेक डिलीवर कर दिया जायेगा।
एसबीआई इन कैश क्रेडिट कार्ड लोन की जानकारी
| लोन राशि | ₹10,000 |
| लोन अवधि | 12, 24, 36 या 48 माह |
| ब्याज दर | बैंक द्वारा निर्धारित किया जायेगा |
| प्रोसेसिंग फीस | लोन राशि का 2% (₹499 से ₹3,000 के मध्य) |
| पात्रता शर्तें | Pre-approved कार्ड होल्डर हों। |
| आवश्यक दस्तावेज | अतिरिक्त दस्तावेजों की आवश्यकता नहीं |
| लोन ट्रांसफर अवधि | NEFT – 2 दिन
चेक से Metro City – 3 कार्यदिवस Non-Metro City – 5 कार्य दिवस |
ईजी मनीलोन (Easy Money Loan)
- ईजी मनी लोन एसबीआई बैंक द्वारा अपने क्रेडिट कार्ड धारकों को कम ब्याज दर पर और अल्प अवधि के लिए लोन प्रदान करने की सुविधा है।
- ईजी मनी लोन में ₹5,000 या मौजूदा कैश लिमिट का 75% लोन मिलेगा।
- लोन की ब्याज दर 45 दिनों के लिए 2.45% प्रति माह होगी।
- प्रोसेसिंग फीस लोन राशि की 1.5% या ₹199 (दोनों में से जो भी अधिक हो) होगी।
- लोन के लिए Pre-approved कार्ड-धारक पात्र होंगे। पात्रता का निर्धारण बैंक द्वारा किया जायेगा। पात्र पाए जाने पर वे sms या कॉल द्वारा सूचित करेंगे।
- किसी प्रकार के दस्तावेजों की आवश्यकता नहीं होगी, क्योंकि आवेदक बैंक द्वारा चुने गए Pre-approved कार्ड-धारक होंगे।
- आवेदक द्वारा एसबीआई ईजीकैश क्रेडिट कार्ड लोन के लिए अप्लाई करने पर अप्रूवल के बाद 2 दिन के भीतर NEFT सुविधा से लोन राशि आवेदक के खाते में ट्रांसफर कर दी जाती है।
एसबीआई ईजी मनी क्रेडिट कार्ड लोन की जानकारी
| लोन राशि | ₹5,000 (मौजूदा कैश सीमा का 75%) |
| लोन अवधि | 45 दिन |
| ब्याज दर | 2.45% प्रति माह के हिसाब से 45 दिन के लिए |
| प्रोसेसिंग फीस | लोन राशि का 1.5% या ₹199 (दोनों में से जो भी अधिक हो) |
| पात्रता शर्तें | Pre-approved कार्ड होल्डर हों। |
| आवश्यक दस्तावेज | अतिरिक्त दस्तावेजों की आवश्यकता नहीं |
| लोन ट्रांसफर अवधि | NEFT – 2 दिन |
फ्लेक्सी पे (FlexiPay)
- फ्लेक्सी-पे एसबीआई द्वारा क्रेडिट कार्ड धारकों को प्रदान की जाने वाली वह सुविधा है, जिसके अंतर्गत ग्राहक अपने द्वारा की गई खरीददारी का भुगतान महीने के हिसाब से कर सकते हैं।
- ₹500 से अधिक की क्रेडिट कार्ड पर की गई खरीददारी को ग्राहक फ्लेक्सी-पे में परिवर्तित कर 30 दिन के भीतर उसका भुगतान कर सकता है।
- ₹30,000 से अधिक लोन राशि पर लोन लेने पर लोन की अवधि 6,9,12,24 या 36 माह तक रहेगी।
- फ्लेक्सी-पे पर ब्याज दर 20% प्रतिवर्ष है। किन्तु ऑफर के अनुसार इसमें परिवर्तन हो सकता है।
- प्रोसेसिंग फीस लोन राशि की 2% या ₹249 से ₹1500 के मध्य होगी।
- लोन के लिए Pre-approved कार्ड-धारक पात्र होंगे। पात्रता का निर्धारण बैंक द्वारा किया जायेगा। पात्र पाए जाने पर वे sms या कॉल द्वारा सूचित करेंगे।
- किसी प्रकार के दस्तावेजों की आवश्यकता नहीं होगी, क्योंकि आवेदक बैंक द्वारा चुने गए Pre-approved कार्ड-धारक होंगे।
एसबीआई फ्लेक्सी–पे की जानकारी
| लोन राशि | ₹5,00 से प्रारंभ |
| लोन अवधि | ₹30,000 से अधिक लोन राशि पर 6,9,12,24 या 36 माह |
| ब्याज दर | 20% प्रतिवर्ष (प्रचलित ऑफर के अनुसार परिवर्तित हो सकता है) |
| प्रोसेसिंग फीस | लोन राशि की 2% या ₹249 से ₹1500 के मध्य) |
| पात्रता शर्तें | Pre-approved कार्ड होल्डर हों। |
| आवश्यक दस्तावेज | अतिरिक्त दस्तावेजों की आवश्यकता नहीं |
ईएमआई पर बैलेंस ट्रांसफर (Balance Transfer On EMI)
- ईएमआई पर बैलेंस ट्रांसफर सुविधा का इस्तेमाल कर कस्टमर अन्य बैंकों के क्रेडिट कार्ड की बकाया राशि (Balace) को एसबीआई क्रेडिट कार्ड ट्रांसफर करके ईएमआई द्वारा उसका भुगतान कर सकते हैं।
- लोन राशि ₹5,000 या मौजूदा कैश सीमा का 75% तक होगी।
- ईएमआई पर बैलेंस ट्रांसफर सुविधा का इस्तेमाल कर क्रेडिट कार्ड पर लोन लेने पर लोन की अवधि 3 माह या 6 माह होगी
- फ्लेक्सी-पे पर 3 माह के लोन पर ब्याज दर 0.75% है। 3 माह के लोन पर ब्याज दर 1.27% है।
- प्रोसेसिंग फीस लोन राशि की 1.5% या ₹199 (दोनों में से जो भी अधिक) होगी।
- लोन के लिए Pre-approved कार्ड-धारक पात्र होंगे। पात्रता का निर्धारण बैंक द्वारा किया जायेगा। पात्र पाए जाने पर वे sms या कॉल द्वारा सूचित करेंगे।
- किसी प्रकार के दस्तावेजों की आवश्यकता नहीं होगी, क्योंकि आवेदक बैंक द्वारा चुने गए Pre-approved कार्ड-धारक होंगे।
- आवेदक द्वारा एसबीआई ईजीकैश क्रेडिट कार्ड लोन के लिए अप्लाई करने पर अप्रूवल के बाद 2 दिन के भीतर NEFT सुविधा से लोन राशि आवेदक के खाते में ट्रांसफर कर दी जाती है।
एसबीआई ईएमआई पर बैलेंस ट्रांसफर की जानकारी
| लोन राशि | ₹5,000 या मौजूदा कैश सीमा का 75% |
| लोन अवधि | 3 या 6 माह |
| ब्याज दर | 0.75% 3 माह के लिये
1.27% 6 माह के लिये |
| प्रोसेसिंग फीस | लोन राशि का 1.5% या ₹199 (दोनों में से जो भी अधिक हो) |
| पात्रता शर्तें | Pre-approved कार्ड होल्डर हों। |
| आवश्यक दस्तावेज | अतिरिक्त दस्तावेजों की आवश्यकता नहीं |
| लोन ट्रांसफर अवधि | NEFT – 2 से 3 दिन
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स्टेट बैंक ऑफ इंडिया क्रेडिट कार्ड से कितना लोन मिलता है? | SBI Credit Card Loan Amount
एसबीआई से क्रेडिट कार्ड पर कितना लोन मिलेगा, ये क्रेडिट कार्ड की लिमिट पर निर्भर करता है। विभिन्न क्रेडिट कार्ड लोन सर्विस पर मिलने वाली लोन राशि इस प्रकार है :
इन कैश : ₹10,000 (या कोई माजूदा ऑफर)
ईजी मनी : ₹5,000 (मौजूदा कैश सीमा का 75%)
फ्लेक्सी पे : ₹5,00 से प्रारंभ
ईएमआई बैलेंस ट्रांसफर : ₹5,000 या मौजूदा कैश सीमा का 75%
एसबीआई क्रेडिट कार्ड लोन की ब्याज दर क्या है? | SBI Credit Card Loan Interest Rate
एसबीआई बैंक के क्रेडिट कार्ड पर लिए गए लोन पर ब्याज दर लग अलग क्रेडिट कार्ड लोन सर्विस के लिए अलग अलग है।
इन कैश : बैंक द्वारा निर्धारित किया जायेगा
ईजी मनी : 2.45% प्रतिमाह 45 दिन के लिए
फ्लेक्सी पे : 20% प्रतिवर्ष (प्रचलित ऑफर के अनुसार परिवर्तित हो सकता है)
ईएमआई बैलेंस ट्रांसफर : 0.75% प्रतिमाह 3 माह के लिये और 1.27% 6 माह के लिये
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया क्रेडिट कार्ड लोन की भुगतान अवधि कितनी है? | State Bank Of India Credit Card Loan Tenure
एसबीआई से क्रेडिट कार्ड पर लिए गए लोन के भुगतान के लिए समय सीमा निर्धारित है। ये समय सीमा अलग अलग क्रेडिट कार्ड लोन सर्विस के लिए अलग अलग है।
इन कैश : 12, 24, 36 या 48 माह
ईजी मनी : 2.45% प्रति माह के हिसाब से 45 दिन के लिए
फ्लेक्सी पे : ₹30,000 से अधिक लोन राशि पर 6,9,12,24 या 36 माह
ईएमआई बैलेंस ट्रांसफर : 3 या 6 माह
एसबीआई बैंक क्रेडिट कार्ड लोन की पात्रता शर्तें | SBI Credit Card Loan Eligibility Criteria
एसबीआई बैंक अपने मौजूदा ग्राहकों में से कुछ चुनिंदा ग्राहकों को ही क्रेडिट कार्ड पर लोन प्रदान करता है। चूंकि ग्राहक बैंक द्वारा की चुने जाते हैं। अतः पात्रता शर्तें बैंक द्वारा ही निर्धारित की जाती है है। कोई ग्राहक क्रेडिट कार्ड पर लोन के लिए पात्र है या नहीं, ये जानने के लिए वे SBI बैंक की नेटबैंकिंग (SBI Netbanking) सुविधा का उपयोग किया जा सकता है।
- ग्राहक अपने नेटबैंकिंग अकाउंट में लॉगिन करें।
- क्रेडिट कार्ड सेक्शन में जायें।
- यदि ग्राहक क्रेडिट कार्ड लोन के लिए पात्र होगा, तो क्रेडिट कार्ड लोन राशि इस सेक्शन में दर्शाई जायेगी अन्यथा नहीं।
एसबीआई क्रेडिट कार्ड लोन के लिए दस्तावेज़ | Documents Required For Credit Card Loan SBI
एसबीआई क्रेडिट कार्ड लोन जारी करने के लिए बैंक किसी भी प्रकार के दस्तावेज की मांग नहीं करता। चूंकि क्रेडिट कार्ड पर लोन बैंक अपने चुनिंदा ग्राहकों को ही प्रदान करता है और ये प्री-अप्रूव्ड लोन होता है, इसलिए किसी भी दस्तावेज की आवश्यकता नहीं पड़ती। बैंक अपने निर्धारित मानकों के आधार पर लोन देता है।
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया क्रेडिट कार्ड लोन के लिए प्रोसेसिंग फीस और अन्य शुल्क | Loan Against Credit Card SBI Processing Fees And Other Charges
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया क्रेडिट कार्ड लोन के लिए प्रोसेसिंग फीस और अन्य शुल्क की जानकारी इस प्रकार है :
इन कैश : लोन राशि का 2% (₹499 से ₹3,000 के मध्य)
ईजी मनी : लोन राशि का 1.5% या ₹199 (दोनों में से जो भी अधिक हो)
फ्लेक्सी पे : लोन राशि की 2% या ₹249 से ₹1500 के मध्य)
ईएमआई बैलेंस ट्रांसफर : लोन राशि का 1.5% या ₹199 (दोनों में से जो भी अधिक हो)
एसबीआई क्रेडिट कार्ड लोन के लिए कैसे आवेदन करें | How To Apply For SBI Loan On Credit Card
एसबीआई बैंक क्रेडिट कार्ड लोन के लिए विभिन्न तरीकों से आवेदन किया जा सकता है। जानकारी नीचे दी जा रही है।
ऑनलाइन आवेदन (Apply Online)
एसबीआई बैंक के कस्टमर्स बैंक की वेबसाइट या ऐप द्वारा क्रेडिट कार्ड लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं। ऑनलाइन आवेदन के लिए निम्न चरणों को फॉलो करें :
- एसबीआई की वेबसाइट या ऐप में जाकर अपने अकाउंट में लॉगिन करें।
- Benifits सेक्शन में जाएं।
- जिस सुविधा (In Cash, Easy Money, Flexi Pay, EMI Balance Transfer) का लाभ उठाना चाहते हैं, उसे चुनें।
- लोन राशि, लोन अवधि और ब्याज दर का चयन करें।
- आवेदन सबमिट कर दें।
एसएमएस द्वारा
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया एसएमएस सुविधा के द्वारा भी क्रेडिट कार्ड पर लोन के लिए आवेदन किया जा सकता है। विभिन्न क्रेडिट कार्ड लोन सुविधाओं के लिए आवेदन हेतु भिन्न एसएमएस कोड निर्धारित है। जिसकी जानकारी नीचे दी जा रही है।
इन कैश : Encash लिखकर 56767 पर SMS भेंजें।
ईजी मनी : Easy Money के लिए आपको बैंक के कस्टमर केयर पर कॉल करके संपर्क करना होगा।
फ्लेक्सी पे : FP लिखकर 56767 पर SMS भेजें।
ईएमआई बैलेंस ट्रांसफर : BT लिखकर 56767 पर SMS भेजें।
कस्टमर केयर हेल्पलाइन
एसबीआई बैंक क्रेडिट कार्ड लोन के लिए कस्टमर केयर पर कॉल करके भी आवेदन किया जा सकता है।
- अपने रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर द्वारा एसबीआई हेल्पलाइन नंबर 1860 180 1290/39 02 02 02 पर कॉल करें।
- अपने क्रेडिट कार्ड की डिटेल और जन्मतिथि साझा कर लोन आवेदन की रिक्वेस्ट डालें।
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