Jana Small Finance Bank Home Loan Kaise Le In Hindi Interest Rate, Eligibility Criteria, Documents, Online Apply, Customer Care Number
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक घर, प्लॉट, कमर्शियल प्रॉपर्टी, खरीदने जैसी जरूरतों के लिए ₹3 करोड़ ऑफर कर रहा है, वो भी 9.75% PA के आकर्षक ब्याज दर पर। Jana Small Finance Bank Home Loan के बारे में विस्तार से जानकारी इस लेख में दी जा रही है।
Jana Small Finance Bank Home Loan Kaise Le
Table of Contents
Jana Small Finance Bank Home Loan Details In Hindi
| लोन का प्रकार | होम लोन/ गृह ऋण |
| लोन राशि | ₹3 करोड़ |
| ब्याज दर | 9.75% से 16.75% वार्षिक |
| प्रोसेसिंग फीस | लोन राशि का 2% से3% |
| प्री पेमेंट चार्ज | बकाया का 2.5% |
| भुगतान अवधि | 30 वर्ष |
| वेबसाइट | https://www.janabank.com/ |
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक होम लोन क्या होता है? | Jana Small Finance Bank Home Loan Kya Hota Hai?
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक गृह ऋण (Jana Small Finance Bank Home Loan) वह लोन होता है, जो नया/रीसेल मकान या फ्लैट खरीदने, मौजूदा घर का नवीनीकरण, विस्तार या सुधार करवाने, गृह निर्माण के लिए प्लाट खरीदने के लिए लिया जाता है। यह बैंक के नए और पुराने दोनों ग्राहकों के लिए उपलब्ध है।
Jana Small Finance Bank Home Loan एक सुरक्षित या सिक्योर्ड लोन (secured loan) है, जिसका उद्देश्य मकान या प्लॉट की खरीदी के लोन देना होता है। जन स्मॉल फाइनेंस बैंक Loan Against Property और कमर्शियल प्रॉपर्टीज खरीदने के लिए भी लोन जारी करता है।
होम लोन में जिस मकान के लिए लोन लिया जाता है, वह तब तक कॉलेटरल के रूप में बैंक के पास रहती है, जब तक पूरा लोन न चुका दिया जाए। लोन का पूर्ण भुगतान कर दिए जाने के बाद मकान पर पूर्ण स्वामित्व प्राप्त होता है।
होम लोन निश्चित ब्याज दर पर जारी किया जाता है, जो अन्य लोन के मुकाबले काफी सस्ता है। लोन की भुगतान अवधि लंबी होती है, जन स्मॉल फाइनेंस बैंक में 30 वर्ष का समय लोन के भुगतान के लिए प्राप्त होता है। इस अवधि में होम लोन का भुगतान ईएमआई द्वारा करना होता है।
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक होम लोन कितने प्रकार का होता है? | Jana Small Finance Bank Home Loan Types In Hindi
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक द्वारा विभिन्न प्रकार के गृह ऋण या होम लोन प्रदान किए जाते हैं, जिनकी जानकारी निम्नानुसार है :
1. घर खरीदने के लिए लोन (Home Purchase Loan)
यह सबसे प्रचलित और सामान्य प्रकार होम लोन है, जो नया मकान, बंगला, फ्लैट आदि खरीदने के लिए लिया जाता है। यह होम लोन निर्माणधीन या निर्मित मकान के लिए लिया जाता है।
2. प्लॉट प्लस कंस्ट्रक्शन लोन (Plot Plus Construction Loan or Self Construction Loan)
इस प्रकार का होम लोन प्लॉट खरीदने और उस पर मकान बनाने या पहले से ही उपलब्ध प्लॉट पर मकान का निर्माण करने के लिए लिया जाता है।
3. होम रेनोवेशन लोन (Home Renovation Loan)
अपने घर का नवीनीकरण के लिए लिए जाने वाले लोन को गृह नवीनीकरण ऋण या होम रेनोवेशन लोन कहा जाता है। यदि आपके पास पहले से ही अपना घर है और आप उसे रेनोवेट करना चाहते हैं, तो आप होम रेनोवेशन लोन ले सकते हैं। होम रेनोवेशन लोन के अंतर्गत आप अपने घर की पेंटिंग, टाइल्स वर्क, रूफ रिपेयर वर्क आदि के लिए पूंजी प्राप्त कर सकते हैं।
4. होम एक्सटेंशन लोन (Home Extension Loan)
मकान के विस्तार के लिए लिया जाने वाला लोन होम एक्सटेंशन लोन कहलाता है। अपने वर्तमान घर में कमरा बनवाए या फ्लोर बनवाने या अन्य इस्तेमाल के लिए मकान का विस्तार करने के लिए होम एक्सटेंशन लोन प्राप्त कर सकते हैं.
5. बैलेंस ट्रांसफर लोन (Balance Transfer Loan)
मौजूदा होम लोन को एक बैंक से दूसरे बैंक में हस्तांतरित ट्रांसफर करने की सुविधा को बैलेंस ट्रांसफर कहा जाता है। यस बैंक कम ब्याज दर और अन्य कई लाभों के साथ बैलेंस ट्रांसफर की फैसिलिटी प्रदान करता है।
6. टॉप अप लोन (Top Up Loan)
पूर्व में लिए गए होम लोन के अतिरिक्त उस पर टॉप अप होम लोन की सुविधा भी यस बैंक में उपलब्ध है। यदि मकान बनाने के लिए पूंजी कम पड़ रही है, तो टॉप अप लोन लिया जा सकता है।
7. कमर्शियल पर्चेस लोन (Commercial Purchase Loan)
व्यवसायिक उपयोग के लिए प्रॉपर्टी खरीदने के लिए भी बैंक होम लोन प्रदान करता है।
8. लोन अगेंस्ट प्रॉपर्टी (Loan Against Property)
बैंक द्वारा लोन अगेंस्ट प्रॉपर्टी लोन भी दिया जाता है, जिसमें आपकी प्रॉपर्टी मॉर्टगेज में रखकर लोन दिया जाता है।
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक होम लोन की विशेषताएं और फायदे ? | Jana Small Finance Bank Home Loan Features & Benefits In Hindi
Housing Loan Jana Small Finance Bank की विशेषताओं और फायदों की जानकारी निम्नलिखित है :
1. ₹3 करोड़ का लोन
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक से अधिकतम ₹3 करोड़ तक का होम लोन लिया जा सकता है। क्रय की जाने वाली संपत्ति के 90% तक की राशि मकान बनाने, फ्लैट खरीदने, जमीन खरीदने आदि के लिए ग्राहक को लोन के रूप में मिल सकती है।
2. लंबी भुगतान अवधि
Jana Small Finance Bank Home Loan के भुगतान के लिए 30 वर्ष की लंबी अवधि प्राप्त होती है। इस प्रकार लोन के भुगतान के लिए लंबा समय मिल जाता है, जिसे आसानी से ईएमआई द्वारा चुकाया जा सकता है।
4. बैलेंस ट्रांसफर की सुविधा
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक बैलेंस ट्रांसफर की सुविधा प्रदान करता है। आप किसी भी बैंक से लिए मौजूदा होम लोन को कम ब्याज दर पर यस बैंक में बैलेंस ट्रांसफर कर सकते हैं।
5. आकर्षक ब्याज दर
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक आकर्षक ब्याज दर पर उपलब्ध है। होम लोन की ब्याज दर 9.75% वार्षिक से प्रारंभ है।
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक से कितना होम लोन मिलता है? | Jana Small Finance Bank Home Loan Amount In Hindi
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक से ₹3 करोड़ तक का होम लोन मिलता है। होम लोन कई फैक्टर्स पर निर्भर है, जैसे मासिक आय, क्रय की जाने वाली संपत्ति का मूल्य, लोन की पुनर्भुगतान अवधि आदि। इन कारकों के आधार पर बैंक द्वारा निर्धारित किया जायेगा कि वे आपको कितना लोन ऑफर करेंगें। सामान्यत: संपत्ति के मूल्य (property value) के 90% तक home loan मिल जाता है।
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक के होम लोन की ब्याज दर कितनी है? | Jana Small Finance Bank Home Loan Interest Rate In Hindi
Jana Small Finance Bank होम लोन की ब्याज दर 9.75%-16.75% प्रतिवर्ष है। आपको कितनी ब्याज दर पर लोन मिलेगा, यह बैंक अथॉरिटी के विवेक पर निर्भर है, जो विभिन्न फैक्टर्स लोन राशि, पुनर्भुगतान अवधि, आय, संपत्ति का मूल्य आदि के आधार पर ब्याज दर निर्धारित करेगा।
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक होम लोन की पुनर्भुगतान अवधि कितनी होती है? | Jana Small Finance Bank Home Loan Repayment Tenure In Hindi
Jana Small Finance Bank Housing Loan की पुनर्भुगतान अवधि 30 वर्ष है। इस अवधि में होम लोन का भुगतान ईएमआई द्वारा प्रति माह किया जाना होगा। EMI Payment चेक, NACH आदि द्वारा किया जा सकता है। ईएमआई की राशि ECS (Electronic Clearing System) के द्वारा स्वत: आपके बैंक खाते से प्रतिमाह कट जायेगी।
लोन की पुनर्भुगतान अवधि का निर्धारण अपने मासिक बजट और आर्थिक क्षमता को ध्यान में रखकर करें। लंबी पुनर्भुगतान अवधि में ईएमआई राशि कम होगी। वहीं छोटी पुनर्भुगतान अवधि में ईएमआई राशि ज्यादा होगी।
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक होम लोन की प्रोसेसिंग फीस और अन्य शुल्क | Jana Small Finance Bank Home Loan Processing Fees & Other Charges In Hindi
Jana Small Finance Bank Home Loan में ब्याज दर के साथ ही कुछ शुल्क निर्धारित होते हैं, जिनकी जानकारी इस प्रकार है :
1. प्रोसेसिंग फीस : प्रोसेसिंग फीस लोन राशि की 2% से 3% तक होगी। होम लोन की प्रोसेसिंग फीस लोन जारी करते समय एडवांस में काट ली जाती है। प्रोसेसिंग फीस के साथ पृथक से जीएसटी देना पड़ता है।
2. प्री पेमेंट चार्ज : लोन का प्री पेमेंट करने पर बकाया राशि का 2.5% पार्ट पेमेंट चार्ज लिया जाता है। जीएसटी पृथक से लिया जाता है।
3. फोर क्लोजर चार्ज : लोन फोर क्लोज करवाने पर बकाया का 2.5% फोर क्लोजर चार्ज लिया जाता है। जीएसटी पृथक से चार्ज किया जाता है।
4. चेक बाउंस चार्ज : चेक बाउंस होने पर ₹300 प्रति चेक बाउंस शुल्क के रूप में भुगतान करना होगा। जीएसटी पृथक से देना पड़ता है।
5. विलंब शुल्क : विलंब से ईएमआई भुगतान पर 24% प्रति वर्ष की दर से विलंब शुल्क (Late Payment Charge) का भुगतान करना होगा।
6. जीएसटी : जीएसटी का भुगतान शासन द्वारा निर्धारित दर पर करना होगा।
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक के होम लोन की पात्रता शर्तें क्या हैं? | Jana Small Finance Bank Home Loan Eligibility Criteria In Hindi
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक होम लोन प्राप्त करने के लिए पात्रता शर्तें निर्धारित है, जिसकी जानकारी इस प्रकार है:
1. आवेदक की आयु 25 वर्ष से 75 वर्ष के मध्य होनी चाहिए।
2. आवेदक जन स्मॉल फाइनेंस बैंक का मौजूदा या नया कस्टमर हो सकता है।
3. आवेदक स्व-रोज़गार (पेशेवर और गैर-पेशेवर) तथाऔर वेतनभोगी हो सकता है।
4. नगद आय वाले आवेदक भी पात्र हैं।
5. आवेदक की मासिक आय ₹10 हजार प्रति माह से अधिक होनी चाहिए।
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक होम लोन के लिए कौन से दस्तावेज लगते हैं? | Jana Small Finance Bank Home Loan Documents In Hindi
Jana Small Finance Bank Home Loan के लिए निम्नलिखित दस्तावेज़ की आवश्यकता होती है:
1. आवेदन पत्र (Application Form) : सही रीति से भरा और आवेदक व सह आवेदक द्वारा हस्ताक्षरित होम लोन आवेदन पत्र निर्धारित प्रारूप में।
2. फ़ोटोग्राफ (Photograph) : आवेदक और सह आवेदकों की हाल की पासपोर्ट-साइज़ फ़ोटोग्राफ़।
3. पहचान का प्रमाण (Identity Proof) : पहचान के प्रमाण के लिए self attested निम्न दस्तावेज प्रस्तुत करने होंगे (कोई भी एक) :
- आधार कार्ड
- पासपोर्ट
- पैन कार्ड
- ड्राइविंग लाइसेंस
- मतदाता परिचय पत्र
4. निवास का प्रमाण (Address Proof) : निवास प्रमाण के लिए self attested निम्न में से कोई भी एक दस्तावेज प्रस्तुत किए जा सकते हैं :
- आधार कार्ड
- ड्राइविंग लाइसेंस
- प्रॉपर्टी टैक्स रसीद
- यूटिलिटी बिल्स
5. हस्ताक्षर का प्रमाण (Signature Proof) : हस्ताक्षर के प्रमाण के तौर पर निम्न दस्तावेज प्रस्तुत किए जा सकते हैं:
- नियोक्ता द्वारा हस्ताक्षर सत्यापन का प्रमाण पत्र
6. आयु का प्रमाण (Age Proof) : आयु के प्रमाण के तौर पर निम्न में से कोई भी एक दस्तावेज प्रस्तुत किए जा सकते हैं:
- जन्म प्रमाण पत्र
- 10 वीं या 12 वीं का प्रमाण पत्र
7. बैंक स्टेटमेंट (Bank Statement) : 6 माह का बैंक स्टेटमेंट, जिसमें सैलेरी डिटेल दर्शाई गई हो।
8. आय प्रमाण (Income Proof) : आय के प्रमाण के तौर पर निम्न दस्तावेज प्रस्तुत करने होंगे :
- सैलेरी स्लिप या सैलेरी सर्टिफिकेट या फॉर्म 16
- नवीनतम इनकम टैक्स रिटर्न जिसमें 2 वर्ष से व्यवसाय की निरंतरता का प्रमाण हो (self attested)
8. संपत्ति के दस्तावेज (Property Documents) : संपत्ति पर स्वामित्व को प्रमाणित करने के लिए संपत्ति के दस्तावेज।
9. लोन भुगतान का विवरण (Loan Repayment Track Record) : पूर्व में किए गए लोन या मौजूदा लोन के भुगतान का विवरण।
10. लॉगिन फीस चेक (Login Fees Cheque) : जन स्मॉल फाइनेंस बैंक के फेवर में लॉगिन फीस चेक।
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक में होम लोन के लिए कैसे आवेदन करें? | Jana Small Finance Bank Home Loan Apply
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक से होम लेने के लिए निम्न चरणों का पालन करें :
ऑफलाइन आवेदन (Jana Small Finance Bank Home Loan Apply Offline)
1. अपने शहर की जन स्मॉल फाइनेंस बैंक की निकटतम शाखा में जाएं और होम लोन का आवेदन फॉर्म प्राप्त करें।
2. आवेदन पत्र में सभी जानकारियां सही सही भरें, अपनी फोटो चस्पा करें, हस्ताक्षर करें और सभी दस्तावेज संलग्न कर प्रोसेसिंग फीस के चेक के साथ बैंक में जमा कर दें।
3. बैंक द्वारा आवेदन में दी गई जानकारियों का सत्यापन किया जायेगा और पात्र पाए जाने पर लोन अप्रूव हो जायेगा तथा कनेक्टेड बैंक खाते में लोन की रकम ट्रांसफर हो जायेगी।
ऑनलाइन आवेदन (Jana Small Finance Bank Home Loan Apply Online)
1. जन स्मॉल फाइनेंस बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं और apply now पर क्लिक करें।
2. लोन के प्रकार में बिजनेस लोन सिलेक्ट करें।
3. अपनी डिटेल्स जैसे नाम, पता, मोबाइल नंबर, ईमेल, शहर, राज्य, पिन कोड की जानकारी डालें और आवेदन submit कर दें।
4. बैंक का कस्टमर केयर प्रतिनिधि आपको कॉल करके रिलेशनशिप मैनेजर से कनेक्ट कर देगा, जो आपको आवेदन प्रक्रिया में सहायता करेंगे।
5. लोन आवेदन की जानकारी वेरिफाई करने के बाद लोन सैंक्शन हो जायेगा।
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक कस्टमर केयर | Jana Small Finance Bank Customer Care
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक से किसी भी प्रकार की जानकारी प्राप्त करने के लिए या असुविधा होने पर निम्न तरीकों से यस बैंक के प्रतिनिधियों से संपर्क किया जा सकता है :
कस्टमर केयर नंबर (Customer Care Number)
Banking Toll Free: 1800 2080
MFI Toll Free: 1800 4200
ई मेल (Email)
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक ऑपरेशनल शहर | Jana Small Finance Bank Operational Cities
- मध्य प्रदेश
- छत्तीसगढ़
- राजस्थान
- महाराष्ट्र
- तमिलनाडु
- कर्नाटक
- बिहार
- झारखंड
- दिल्ली एनसीआर
- पश्चिम बंगाल
- पंजाब
- हरियाणा
- गुजरात
FAQ
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक से कितना होम लोन मिल जाता है?
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक से मिलने वाला होम लोन ₹3 करोड़ तक है।
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक होम लोन पर ब्याज दर कितनी है?
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक होम लोन की ब्याज दर 9.75% वार्षिक से 16.25% वार्षिक तक है।
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक होम लोन में सह आवेदक कौन होता है?
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक होम लोन में पति/पत्नी, बच्चे, अभिभावक सह आवेदक हो सकते हैं।
क्या केवल नई संपत्ति खरीदने के लिए जन स्मॉल फाइनेंस बैंक होम लोन लिया जा सकता है?
नहीं! जन स्मॉल फाइनेंस बैंक कई प्रकार के होम लोन ऑफर करता है। नए मकान के साथ साथ जमीन खरीदने, गृह सुधार, जमीन खरीदकर मकान बनवाने आदि के लिए भी होम लोन लिया जा सकता है।
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक से होम लोन लेने के लिए कितना क्रेडिट स्कोर होना चाहिए?
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक से होम लोन लेने के लिए क्रेडिट स्कोर संबंधी जानकारी बैंक द्वारा स्पष्ट नहीं की गई है। लेकिन 750 या अधिक क्रेडिट स्कोर लोन के लिए अच्छा माना जाता है।
यदि जन स्मॉल फाइनेंस बैंक होम लोन का भुगतान न किया गया, तो क्या होगा?
जन स्मॉल फाइनेंस बैंक होम लोन लेने के बाद लोन का पुनर्भुगतान आवश्यक है, जिसके लिए बैंक द्वारा मेल और एसएमएस से रिमाइंडर प्रेषित किए जाते हैं। भुगतान में विलंब पर ब्याज और जुर्माना लगाया जाता है और इसके बाद भी भुगतान न करने की स्थिति में प्रॉपर्टी की नीलामी द्वारा बैंक पैसे वसूल करता है।
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